Comment organiser vos dépenses de rénovation pour une déclaration d'impôts facile l'année prochaine
Bonjour, mon ami, bonjour à nouveau ; aujourd'hui, nous nous réunissons pour parler de la façon d'organiser vos dépenses de rénovation pour une déclaration d'impôt facile l'année prochaine et espérons que le blog pourra vous aider.
Une bonne tenue de dossiers et la connaissance des formulaires à inclure lors de votre déclaration sont essentielles pour obtenir le maximum d’économies d’impôt.
Les projets de rénovation et de mise à niveau éconergétiques de votre maison peuvent vous faire économiser des centaines, voire des milliers de dollars lorsque vous produirez votre déclaration de revenus l'année prochaine. Mais avant de commencer, assurez-vous d'être prêt. Connaître les reçus et les documents que vous devez conserver pour la période des impôts et les formulaires à remplir lorsque vous allez produire votre déclaration de revenus est essentiel pour tirer le meilleur parti de votre projet de rénovation et vous assurer de pouvoir le justifier si l'Oncle Sam vous rend visite avec des questions.
Améliorations domiciliaires vs. Entretien et réparations
À moins que vous n'utilisiez votre maison à des fins professionnelles, les travaux d'entretien et de réparation, comme la réparation d'un toit qui fuit, la réparation de la plomberie ou l'entretien d'un climatiseur, ne sont pas déductibles des impôts. Certaines améliorations domiciliaires, comme l'installation d'un système CVC éconergétique, la rénovation d'une cuisine ou un nouveau système solaire, le sont.
Les améliorations de l'efficacité énergétique sont admissibles à une aide immédiate crédits d'impôt, tandis qu'un projet qui augmente considérablement la valeur de votre maison, comme l'ajout d'une chambre, peut contribuer à réduire votre impôt sur les gains en capital plus tard, lorsque vous vendez la maison. Vérifiez auprès du IRS pour voir si votre projet est admissible.
Crédits d'impôt et déductions fiscales
Comprendre la différence entre crédits d'impôt et déductions Il est important de déterminer l'impact de votre projet de rénovation sur vos impôts. Les crédits d'impôt réduisent directement le montant que vous devez à l'IRS.
Par exemple, si vous avez gagné un crédit d'impôt de $3 000 pour améliorations d'efficacité énergétique admissibles à votre domicile, cela signifie que vous pouvez déduire ce montant de votre facture d'impôt.
Déductions fiscales, en comparaison, réduisez votre revenu imposable, ce qui diminue à son tour le montant que vous devez à l'IRS. Le montant que vous économiserez dépend de votre taux d'imposition.
Comment organiser les dépenses d'amélioration de l'habitat pour les impôts
Pour tirer le meilleur parti des économies d'impôt sur vos dépenses de rénovation résidentielle admissibles, la clé est de conserver des dossiers complets et bien organisés, y compris tous les documents et reçus de vos projets. Vous devez également savoir quels formulaires utiliser pour demander ces crédits ou déductions au moment de l'impôt. Les étapes de base suivantes vous aideront tout au long du processus.
ÉTAPE 1 : Conservez vos reçus.
Lorsque vous vous lancez dans votre projet de rénovation, assurez-vous de conserver de bons dossiers. Conservez les factures, les reçus, les chèques annulés et tout autre document attestant du montant que vous avez payé pour votre projet.
« Pour demander des crédits et des déductions pour les dépenses d'amélioration de l'habitat sur votre déclaration de revenus, il est essentiel d'avoir la preuve de toutes les mesures que vous avez prises », explique Armine Alajian, CPA et fondatrice de Groupe Alajian« Assurez-vous de conserver vos reçus, vos factures et tout document qui vérifie les coûts engagés par votre projet. »
Vous devez conserver ces documents pendant au moins 3 ans après avoir déposé votre déclaration de revenus au cas où l'IRS demanderait une vérification de ces dépenses.
Alajian souligne que vous devez également conserver les documents relatifs aux autres améliorations importantes apportées à votre maison. Bien que vous ne puissiez pas les réclamer tant que vous habitez dans votre maison, vous pouvez les utiliser pour économiser de l'argent sur les impôts lorsque vous la vendez.
« Les améliorations apportées au capital, comme l’ajout d’une pièce, ajoutent de la valeur à votre maison, mais ne peuvent être déduites qu’une fois que vous avez vendu votre maison », explique-t-elle. « Gardez-en une trace, et cela peut vous aider à économiser de l’argent sur l’impôt sur les plus-values lorsque vous vendez votre maison. »
ÉTAPE 2 : Rassemblez les certifications et les rapports d’inspection.
Si vous demandez des crédits d'efficacité énergétique, Johan Garcia, expert-comptable agréé et fondateur de Après impôts en espèces, affirme qu'il est essentiel de disposer de documents prouvant que le bâtiment répond aux critères d'efficacité énergétique de l'IRS. Ces documents peuvent prendre la forme d'inspections et de certifications, explique-t-il.
Par exemple, si vous bénéficiez d’un crédit d’impôt pour un pompe à chaleur à haut rendement énergétique, vous aurez besoin d'une documentation prouvant qu'il s'agit d'un appareil classé Energy Star avec un indice d'efficacité énergétique (EER) qui satisfait ou dépasse les exigences de l'IRS.
« La plupart des entrepreneurs ou des vendeurs de produits domestiques écoénergétiques sont au courant et devraient vous fournir une documentation adéquate, mais si ce n’est pas le cas, n’oubliez pas de les demander », explique Garcia.
ÉTAPE 3 : Organisez vos dossiers.
Bien entendu, ces documents ne vous seront d'aucune utilité si vous ne parvenez pas à les retrouver au moment de remplir votre déclaration de revenus. « N'attendez pas la période des impôts pour tout régler et vous attendre à pouvoir vous souvenir en détail de chaque dépense d'un projet que vous avez peut-être réalisé des mois plus tôt », conseille Alajian. Elle recommande de conserver tous les contrats, reçus et factures d'un même projet dans un seul et même endroit, par exemple dans une enveloppe en papier kraft.
« Parfois, il est utile de noter quelques notes sur les reçus afin de se souvenir à quelle dépense le reçu est lié », dit-elle. Alajian recommande également stockage de documents et de reçus numériquement, ce que vous pouvez faire avec l'appareil photo d'un smartphone, pour simplifier la tenue des dossiers.
ÉTAPE 4 : Utilisez les bons formulaires.
Au moment de remplir votre déclaration de revenus, vous devrez utiliser des formulaires fiscaux spécifiques pour demander des déductions pour les améliorations apportées à votre maison. À moins que vous ne soyez propriétaire d'une entreprise que vous gérez à domicile, les seuls crédits d'impôt ou déductions auxquels vous avez droit concernent l'efficacité énergétique.
Pour bénéficier de ces améliorations écoénergétiques de votre maison, vous devrez utiliser le formulaire 5695 de l'IRS. « Le formulaire 5695 de l'IRS aidera les propriétaires à déterminer le montant du crédit pour les améliorations écoénergétiques admissibles, telles que les panneaux solaires, les pompes à chaleur géothermiques et les éoliennes », explique Garcia.
Si vous bénéficiez d'une déduction fiscale pour bureau à domicile, vous pourrez peut-être déduire une partie des travaux d'entretien, de réparation et d'amélioration de votre domicile effectués au cours de l'année. Pour ce faire, vous devrez utiliser le formulaire 8829, Dépenses pour l'utilisation professionnelle de votre domicile.
Réflexions finales
La meilleure façon de vous préparer aux économies d'impôt que vous pouvez réaliser en rénovant votre maison est de commencer dès la phase de planification. Si vous devez remplacer un vieux climatiseur, des fenêtres ou ajouter de l'isolant, envisagez d'utiliser des appareils ou des matériaux qui donnent droit à des crédits d'impôt. Si vous engagez quelqu'un pour effectuer les travaux, assurez-vous qu'il vous fournisse les certifications et les évaluations dont vous aurez besoin pour les impôts. Une fois le projet lancé, rassemblez tous les reçus, factures et autres documents de paiement et organisez-les dans un dossier que vous pourrez facilement retrouver en avril.
